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三大業(yè)務(wù)違規(guī)!支付機(jī)構(gòu)廣東匯卡被罰沒948萬元|界面新聞

4月27日,界面新聞注意到,人民銀行廣東省分行日前公示的行政處罰決定信息顯示,支付機(jī)構(gòu)廣東匯卡商務(wù)服務(wù)有限公司(以下簡稱“廣東匯卡”)及其責(zé)任人遭處罰。

具體來看,廣東匯卡因違反商戶管理規(guī)定、違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄等3項違法行為,被警告,沒收違法所得約312.82萬元,并處罰款635萬元,合計罰沒金額約948萬元。另外,時任廣東匯卡法定代表人、董事長兼經(jīng)理楊某對未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄負(fù)有責(zé)任,被罰款5萬元。

事實上,此前,廣東匯卡收到過更大金額的罰單。2023年12月,廣東匯卡曾因違反商戶管理規(guī)定、違反支付賬戶管理規(guī)定,被罰沒2100多萬元。

三大業(yè)務(wù)違規(guī)!支付機(jī)構(gòu)廣東匯卡被罰沒948萬元|界面新聞

公開信息顯示,廣東匯卡成立于2010年,2013年獲得由人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》,業(yè)務(wù)類型為銀行卡收單,展業(yè)范圍僅限于廣東省內(nèi)。

值得一提的是,2023年1月進(jìn)行新一次牌照續(xù)展時,因存在《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十四條規(guī)定的情形,人民銀行決定中止對廣東匯卡《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展申請的審查,該公司牌照續(xù)展至今未有新消息傳出。

除了廣東匯卡,目前還有上海商聯(lián)信電子支付服務(wù)有限公司、匯潮支付有限公司、上海瀚銀信息技術(shù)有限公司、九派天下支付有限公司、中鋼銀通信息技術(shù)服務(wù)有限公司、江西繳費通信息技術(shù)有限公司、圣亞云鼎支付有限公司、先鋒支付有限公司、天下支付科技有限公司等機(jī)構(gòu)的支付牌照也是“懸而未決”狀態(tài)。

三大業(yè)務(wù)違規(guī)!支付機(jī)構(gòu)廣東匯卡被罰沒948萬元|界面新聞

2025年以來,監(jiān)管部門對支付機(jī)構(gòu)的嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢不減。據(jù)不完全統(tǒng)計,截至4月26日,年內(nèi)支付機(jī)構(gòu)已累計收到近30張罰單(以罰單公布日期為準(zhǔn))。從機(jī)構(gòu)違規(guī)行為來看,違反反洗錢業(yè)務(wù)管理規(guī)定、違反特約商戶管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定等成為監(jiān)管關(guān)注的重點。

其中,涉及兩張千萬元級別罰單,北京雅酷時空信息交換技術(shù)有限公司因存在交易信息設(shè)置及上送不規(guī)范、支付接口管理不規(guī)范、未落實外包管理相關(guān)規(guī)定、未按規(guī)定將手續(xù)費收入計提至特定自有資金賬戶等8項違規(guī)行為,被罰沒共計1199.237萬元;廣州市匯聚支付電子科技有限公司涉及違反特約商戶管理規(guī)定、違反支付賬戶管理規(guī)定、違反有關(guān)清算管理規(guī)定、違反有關(guān)支付機(jī)構(gòu)管理規(guī)定,被監(jiān)管部門罰沒共計1061萬元。

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